盛京银行：敏捷反应，高效阻断，成功拦截多起电诈案件
2024-09-256
当前，电信网络诈骗日益猖獗，诈骗手段层出不穷，对人民群众的财产权造成严重侵害，对社会稳定造成严重影响。在看不见硝烟的电信网络诈骗攻防战场上，盛京银行按照党中央、国务院工作部署，在人民银行的监督指导下，建立了较为完善的“资金链”治理工作机制，以及总分支三级联动、上下贯通的一体化防范体系，全面践行“支付为民”理念，切实履行打击治理电信网络诈骗主体责任，不断深化警银合作领域，营业网点充分发挥积极作用，在识别电诈案件和拦截涉案资金方面取得积极成效，成为守护客户财产安全的关键阵地，切实保护消费者合法权益。2024年以来，全行累计识别电诈案件38起，保护拦截涉诈资金2200余万元，配合警方抓捕涉诈嫌疑人16人，多次收到监管、公安和客户发来的表扬信和锦旗。盛京银行沈阳辽中支行银行工作人员在日常的账户风险排查工作中，发现账户存在非本人使用的情况，疑似账户被出租出借，用于不明资金往来，存在较高风险。为确保资金安全，综合研判账户近期交易情况和电话回访情况后，对该账户暂时采取风控策略，待与账户持有人和公安部门进行进一步核实。几日后，账户持有人到柜面办理挂失销户取现业务。结合前期排查情况，银行工作人员立即与公安部门取得联系并上报信息，随后通过警银配合，最终成功抓捕嫌疑人，并成功截留涉诈资金50万元，将资金成功返还被骗群众。
盛京银行长春自由大路支行在开展账户常规排查中，发现2户对公账户的交易存在可疑，经过深入排查和细致分析后，认定该账户资金异常，随后对账户采取风控策略并向公安机关移交可疑线索。次日，该账户持有人到营业网点取款，为避免账户异常资金被转移，工作人员顶着巨大的压力，在稳住客户的同时，不断与公安机关进行沟通，坚持风险为本，始终保持账户处于管控状态。在经过公安机关全力配合以及多方协调下，账户持有人心里防线崩塌，于数日后主动向公安机关投案自首。营业网点工作人员凭借迅速的反应能力和专业的反诈能力，精准识别风险客户，成功拦截涉案资金493万元。
王女士接到冒充抖音客服人员来电，称其“百万保障”安全险已到期，需要进行续保。王女士信以为真，按照骗子的引导下载了APP、登陆对方提供账号，与对方视频通话并共享屏幕，而且即将转账300万元。突然间王女士想起盛京银行北京顺义支行及派出所民警曾向其宣传过此类案件提示，随后便拨打银行电话进行求证，银行工作人员接到电话后告知王女士此事件为典型的电信网络诈骗，千万不要转账。随后，王女士立即到达银行网点，盛京银行工作人员发现其已经在对方引导下操作手机，银行卡信息、资产信息等已经泄露，为保证其账户资金安全，立刻为其办理了换卡、更改密码等业务，并且立即报警，同时帮助王女士删除了诈骗分子远程监控软件。派出所接警后，民警立即到场与银行工作人员共同开展劝阻工作，经过银行工作人员和民警的耐心解释和细致分析，王女士幡然醒悟，最终没有给不法分子转账，成功保住了自己300万元存款。事后王女士专程给银行工作人员送来了表扬信，监管部门也对盛京银行的反诈工作给予充分肯定。中央电视台记者也对此案例进行了专项采访，并在新闻和法治栏目进行了专题报道。
下一步，盛京银行将深入贯彻落实反诈工作要求，践行金融服务的政治性和人民性，充分发挥银行网点“第一道防线”作用，持续加强警银协同机制，织密反诈“防护网”，共筑反诈“同心圆”，切实守护人民群众财产安全，为客户提供安全、便捷、高效的金融服务。文章来源：盛京银行
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