作为反诈的“最后一道防线”，农行凌海市支行成功堵截一笔可疑汇款，帮助客户挽回了1万元的资金损失。
8月1日上午，一名女士与她儿子的朋友来到农行凌海凌南新区支行，她表示自己近期收到一笔转账后，银行卡就被限额了，遂来到网点想办理提升额度业务。按照反诈工作要求，网点运营主管当即登录反诈平台问询该笔交易详情并积极沟通了解情况。该女士表示是儿子朋友的银行卡限额转不出去款，因此把钱款打入她的账户上再通过她向其他人还款。这一情况引起了网点负责人的注意，随后网点负责人将客户带到洽淡区进一步沟通。
经与随行男士了解，该笔款项为自己向他人的借款，转账的目的是归还欠款，由于自己的银行卡限额，特找到朋友的母亲帮忙。调查发现，系统不允许更改该女士的网银限额，且该男士提供的收款账号为虚拟账号。详细了解后，网点负责人将当前电信诈骗的手段、严竣形势以及可疑点告知客户，并立即联系当地公安反诈中心。在多番劝导下，该男士改口表示这笔钱不是归还欠款，而是前公司损坏办公用品的赔偿款，该女士意识到该笔交易确实存在风险，最终放弃汇款。
事后，反诈中心及当地派出所到达农行凌南新区支行询问该笔汇款是否交易成功，网点负责人表示在多番劝导下客户已放弃汇款。这起案件中，诈骗分子诱导受害者汇款至犯罪分子控制的指定虚拟账户，并催促受害者尽快转账，具有一定的隐蔽性，客户无法迅速识别。在警银双方的共同努力下，成功堵截了本次电信网络诈骗案件，避免了受害者的财产损失。
下一步，农行凌海市支行将持续提高风险责任意识，积极做好防范提醒，帮助公众远离电信诈骗的侵害，充分发挥银行在诈骗防范中最后防线作用，为客户的财产安全保驾护航。
文章来源：辽报金融
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